Podnikatelé a majitelé firem
Ve firmě máte jasné priority, procesy a odpovědnost. Osobní a rodinný majetek však může vznikat mimo tento systém. Společně pojmenujeme, co má která část majetku dělat a které otázky si zaslouží hlubší pozornost.
Pro podnikatele, investory a správce rodinného majetku
Majetek potřebuje víc než soubor dobrých rozhodnutí.
Potřebuje souvislosti, řád a dlouhodobý směr.
Pomáhám lidem, kteří vytvořili významnou hodnotu, dívat se na majetek jako na celek. V klidu, bez produktového tlaku a s respektem k jejich cílům, zkušenostem a odpovědnosti vůči rodině.
Úvodní rozhovor má informační a orientační charakter. Konkrétní postup vždy závisí na individuální situaci.
Když majetek roste
Jednotlivá rozhodnutí mohou být správná. Celek přesto nemusí mít jasnou strukturu.
Podnikání, nemovitosti, hotovost, fondy, drahé kovy nebo další aktiva často vznikají v různých obdobích a z různých důvodů. Časem je obtížné poznat, jakou roli každá část plní, jak spolu souvisí a zda celek odpovídá dnešním cílům.
Smyslem není předpovědět jedinou budoucnost. Smyslem je lépe rozumět současné situaci, rizikům a rozhodnutím, která mají dlouhodobý dopad.
Klientské situace
Pro lidi, kteří chtějí dát významnému majetku srozumitelný rámec.
Soukromí investoři
Máte zkušenosti a vlastní názor. Nehledáte další rychlý tip. Hledáte klidný prostor pro druhý pohled na cíle, horizont, diverzifikaci a rizika.
Správci rodinného majetku
Rozhodujete nejen za sebe. Potřebujete přehledný rámec, který pomáhá vést důležité rozhovory napříč rodinou a vracet se k nim při změně okolností.
Family offices a odborní partneři
Hledáte partnera pro věcnou diskusi a koordinaci vybraných témat. Rozsah role a odpovědnosti se vždy vyjasní předem; právní, daňové a další specializované otázky patří příslušným odborníkům.
Dlouhodobá majetková strategie
Nejdříve celek. Teprve potom jednotlivé nástroje.
Začínáme tím, co chcete chránit, rozvíjet nebo předat. Díváme se na časový horizont, likviditu, koncentraci, rizika a roli jednotlivých částí majetku. Až potom dává smysl mluvit o možných dalších krocích.
Jednotlivé investiční nástroje mohou mít v různých situacích odlišnou roli. Žádný z nich není univerzálním řešením.
- Souvislosti před produktem
- Příprava před rozhodnutím
- Diverzifikace místo sázky na jediný scénář
- Srozumitelnost místo zbytečného žargonu
- Pravidelná revize místo impulzivních změn
Obsah webu je obecný a informační. Nepředstavuje individuální investiční doporučení.
Co můžeme otevřít
Témata, která si zaslouží společný stůl.
Struktura majetku
Jaké části majetku dnes držíte, proč vznikly a jakou roli mají plnit v celku.
Koncentrace a diverzifikace
Kde může být majetek závislý na jediném podnikání, trhu, měně, typu aktiva nebo ekonomickém scénáři.
Likvidita a časový horizont
Jak oddělit prostředky pro krátkodobé potřeby od kapitálu s delším horizontem.
Rodinné a generační souvislosti
Jak připravit rámec pro odpovědnost, komunikaci a budoucí rozhodnutí. Právní a daňové řešení zajišťují příslušní specialisté.
Investiční disciplína
Jak nastavit pravidla, ke kterým se lze vrátit v období růstu, poklesu i informačního tlaku.
Pravidelná revize
Kdy a proč se ke strategii vracet, aniž by každý pohyb trhu měnil dlouhodobý směr.
Jak probíhá spolupráce
Důležitá rozhodnutí mají mít klidný proces.
- 01
Úvodní rozhovor
Pojmenujeme, co řešíte, proč právě teď a zda dává smysl pokračovat. Bez závazku a bez tlaku na produkt.
- 02
Kontext a priority
Ujasníme si cíle, horizont, zkušenosti, vztah k riziku a otázky, které potřebují odpověď.
- 03
Strategický rámec
Podíváme se na majetek jako na celek a vymezíme role, souvislosti a otevřená rizika.
- 04
Vhodné další kroky
Pokud je to relevantní, navážeme procesem podle příslušných pravidel nebo doporučíme zapojení dalšího odborníka.
- 05
Pravidelná péče
K dohodnutým otázkám se vracíme při změně situace, cílů nebo okolností.
Klidná autorita
Disciplína z vrcholového sportu. Odpovědnost v práci s majetkem.
David Egydy, MBA, je olympionik, podnikatel a investor. Na Zimních olympijských hrách 2018 reprezentoval Českou republiku ve čtyřbobu. Z vrcholového sportu si odnesl respekt k přípravě, týmu a rozhodování pod tlakem.
Dnes tyto principy propojuje s investiční edukací a dlouhodobou majetkovou strategií. Jeho role není přesvědčit klienta k rychlému rozhodnutí. Jeho role je nejdříve naslouchat, vysvětlit souvislosti a pomoci vytvořit rámec pro odpovědný další krok.
Profesní titul MBA není investiční licencí, regulatorním oprávněním ani garancí výsledku.
FAQ
Časté otázky
Jasné vymezení role je součástí důvěry.
Je úvodní rozhovor investičním doporučením?
Ne. První rozhovor slouží k orientaci v situaci a očekáváních. Individuální doporučení nebo konkrétní řešení mohou vznikat jen v odpovídajícím procesu, rozsahu role a podle příslušných pravidel.
Pracujete pouze s velmi movitými klienty?
Tento web je určen především lidem, kteří již odpovídají za významnější osobní, rodinný nebo firemní majetek. Rozhodující však není jediné číslo. Důležitá je složitost situace, dlouhodobý horizont a ochota pracovat systematicky.
Budete mi spravovat celý majetek?
Rozsah spolupráce se vyjasní předem. Web neslibuje správu majetku, portfolio management ani family-office službu. Pokud situace vyžaduje právní, daňovou nebo jinou specializaci, je třeba zapojit příslušného odborníka.
Nabízíte právní nebo daňové poradenství?
Ne. Právní a daňová témata mohou být součástí širšího kontextu, ale konkrétní posouzení patří kvalifikovaným právním a daňovým specialistům.
Jaké investiční nástroje používáte?
Jednotlivé nástroje se neposuzují izolovaně ani univerzálně. Jejich případná role závisí na cílech, horizontu, znalostech, zkušenostech, likviditě a vztahu klienta k riziku.
Je cílem ochránit majetek před každým poklesem?
Ne. Investování je spojeno s rizikem a hodnota investic může klesat i růst. Smyslem strategického rámce je rozumět rolím, souvislostem a rizikům, nikoli slibovat bezrizikovost.
Jak je chráněno moje soukromí?
Veřejný formulář sbírá jen údaje nutné pro zpětný kontakt. Konkrétní pravidla zpracování, správce, doba uchování a zapojení zpracovatelů musí být před spuštěním uvedeny v dokumentu Ochrana osobních údajů.
Úvodní rozhovor
Pojďme nejdříve pojmenovat, co potřebujete rozhodnout.
Napište stručně, v jaké situaci se nacházíte a co má úvodní rozhovor objasnit. Ozveme se a domluvíme vhodný další krok.